Finansal Yönetim, Risk ve Yeniden Yapılandırma

Finansal ve Operasyonel Check-Up

Finansal ve operasyonel riskleri sorun ortaya çıkmadan belirliyoruz

Bir şirket kârlı görünmesine rağmen yeterli nakit üretemeyebilir. Üretim sahasındaki makine, enerji, yangın, tedarik veya iş sürekliliği riskleri de mali tablolara yansımadan önce önemli kayıplara yol açabilir.

Finansal ve Operasyonel Check-Up çalışması, şirketin mali yapısı ile saha faaliyetlerini birlikte inceler. Finansal analiz ve risk mühendisliği bulguları birleştirilerek öncelikli riskler, muhtemel mali etkiler ve alınması gereken tedbirler belirlenir.

Ne zaman gündeme gelir?

Bu işaretlerden birkaçı varsa, erken değerlendirme avantaj sağlar.

✓Satışlar ve kredi kullanımı birlikte yükseliyorsa

✓Stoklar veya ticari alacaklar cironun üzerinde büyüyorsa

✓Şirketin güvenli büyüme ve borç taşıma kapasitesi bilinmiyorsa

✓Üretim kritik makine, personel veya tedarikçilere bağımlıysa

✓Yangın, enerji kesintisi, arıza veya faaliyet durması riski bulunuyorsa

✓Yeni yatırım, kapasite artışı veya hızlı büyüme planlanıyorsa

Hizmet Kapsamı

Çalışmanın temel bileşenleri

Bilanço, gelir tablosu, nakit akışı ve likidite analizi

Net işletme sermayesi, stok, alacak ve borç devir sürelerinin incelenmesi

Gerçek faaliyet kârlılığı, finansman yükü ve borç ödeme kapasitesinin ölçülmesi

Banka kredileri, teminatlar ve kredibilite görünümünün değerlendirilmesi

Üretim süreçleri, makine ve ekipman, bakım ve üretim duruşu risklerinin incelenmesi

Yangın, enerji, altyapı, depo, tedarik ve iş sürekliliği risklerinin belirlenmesi

Bilgi sistemleri ve veri sürekliliğine ilişkin temel risklerin değerlendirilmesi

Çalışma Süreci

Net aşamalar, görünür sorumluluklar.

Dosyanın kapsamına göre ayrıntılar değişir; süreç baştan sona ölçülebilir adımlarla ilerler.

Belge ve veri incelemesi Mali tablolar, kredi verileri, üretim ve faaliyet bilgileri analiz edilir.

Finansal Check-Up Likidite, işletme sermayesi, kârlılık, borçluluk ve kredibilite ölçülür.

Saha incelemesi Risk mühendisi üretim ve faaliyet sürekliliğini etkileyebilecek riskleri yerinde inceler.

Birleşik değerlendirme Saha bulgularının muhtemel finansal etkileri belirlenir.

Risk ve tedbir planı Riskler önem sırasına alınır; uygulanabilir tedbirler ve izleme göstergeleri oluşturulur.

Somut Çıktılar

Yönetimin kullanabileceği çalışma ürünleri

Çalışmanın kapsamına göre aşağıdaki çıktıların tamamı veya bir bölümü hazırlanır.

↗

Finansal Check-Up Raporu

↗

Saha Operasyonel Risk Analizi Raporu

↗

Finansal ve operasyonel bulguları birleştiren Kurumsal Risk Analizi

↗

Öncelik derecesine göre risk haritası

↗

Risklerin muhtemel finansal etkilerine ilişkin değerlendirme

↗

Yönetim için tedbir ve aksiyon planı

Sağladığı Faydalar

Hedef, yalnızca analiz değil; daha güçlü karar zemini.

Görünmeyen risklerin erken aşamada belirlenmesi

Nakit kaynaklarının daha verimli kullanılması

Üretim kaybı ve faaliyet kesintisi ihtimalinin azaltılması

Yatırım ve tedbir önceliklerinin somut verilere göre belirlenmesi

Şirketin finansal dayanıklılığının ve faaliyet sürekliliğinin güçlendirilmesi

Sık Sorulan Sorular

Karar öncesi en çok sorulanlar

Finansal Check-Up ile operasyonel analiz birlikte mi yapılır+

Evet. İki inceleme kendi uzmanlık alanında yürütülür, ardından sonuçlar tek bir kurumsal risk değerlendirmesinde birleştirilir.

Saha çalışmasının amacı mevzuat denetimi midir+

Hayır. Çalışmanın amacı kusur aramak değil, üretim ve faaliyet sürekliliğini etkileyebilecek riskleri objektif biçimde belirlemektir.

Finansal bölüm ne sıklıkla yenilenmelidir+

Yönetim kararlarına düzenli yön verebilmesi için finansal bölümün üçer aylık dönemlerle güncellenmesi önerilir.

Her operasyonel riskin mali etkisi hesaplanabilir mi+

Ölçülebilir risklerde tahmini finansal etki hesaplanır. Yeterli veri bulunmayan alanlarda riskin yönü, olası sonucu ve gerekli tedbir açıklanır.

Ön Değerlendirme