Finansal Yönetim, Risk ve Yeniden Yapılandırma

Finansal Yeniden Yapılandırma ve Banka Borçlarının Yapılandırılması

Banka borçlarını şirketin gerçek ödeme kapasitesiyle uyumlu hale getiriyoruz

Kredi ödemeleri şirketin nakit üretme kapasitesini aştığında kısa vadeli borç yoğunluğu işletme sermayesini ve ticari faaliyetleri baskılar. Yeni krediyle eski borcun ödenmesi ise sorunu büyütebilir.

Kapadoks Danışmanlık, şirketin Finansal Yeniden Yapılandırmaya uygunluğunu değerlendirir; başvuru dosyasını ve finansal projeyi hazırlar, lider banka ile diğer alacaklı kuruluşlarla yürütülen süreci takip eder. Yapılandırma sonrasında gerçekleşen nakit akışı ve ödeme performansı izlenir.

Ne zaman gündeme gelir?

Bu işaretlerden birkaçı varsa, erken değerlendirme avantaj sağlar.

✓Kredi taksitlerinin aylık nakit üretme kapasitesini aşması

✓Banka borçlarının kısa vadede yoğunlaşması

✓Finansman giderlerinin faaliyet kârının önemli bölümünü tüketmesi

✓Kredi ödemelerinde gecikme başlaması veya yakın gecikme riski oluşması

✓İşletme sermayesinin borç ödemelerinde kullanılması

✓Birden fazla finans kuruluşuyla ortak ve uzun vadeli çözüm ihtiyacı bulunması

Hizmet Kapsamı

Çalışmanın temel bileşenleri

Finansal Yeniden Yapılandırmaya uygunluk ve sürdürülebilirlik analizi

Banka, kredi türü, faiz, vade, taksit, teminat ve kefalet bilgilerinin tek tabloda toplanması

Şirketin gerçek borç ödeme kapasitesinin belirlenmesi

Geçmiş veriler ve gelecek faaliyet beklentileri üzerinden finansal projenin hazırlanması

Aylık ve yıllık nakit akışı ile önerilen ödeme planının oluşturulması

Başvuru dosyasının mali tablolar ve destekleyici belgelerle tamamlanması

Lider banka ve alacaklı kuruluşların bilgi taleplerinin karşılanması

Çalışma Süreci

Net aşamalar, görünür sorumluluklar.

Dosyanın kapsamına göre ayrıntılar değişir; süreç baştan sona ölçülebilir adımlarla ilerler.

Uygunluk analizi Faaliyetlerin sürdürülebilirliği ve yapılandırma sonrasındaki ödeme kapasitesi değerlendirilir.

Borç haritası Tüm finans kuruluşu borçları, teminatlar ve bağlantılı riskler çıkarılır.

Finansal proje Satış, kârlılık, işletme sermayesi, nakit akışı ve ödeme planı hazırlanır.

Başvuru ve müzakere Lider banka ve diğer alacaklı kuruluşlarla yürütülen bilgi, değerlendirme ve revizyon süreci takip edilir.

Sözleşme ve izleme Kabul edilen koşullar ödeme kapasitesiyle karşılaştırılır; sözleşme sonrasında performans izlenir.

Somut Çıktılar

Yönetimin kullanabileceği çalışma ürünleri

Çalışmanın kapsamına göre aşağıdaki çıktıların tamamı veya bir bölümü hazırlanır.

↗

FYY uygunluk değerlendirmesi

↗

Banka borçları ve teminat yapısı raporu

↗

Finansal Yeniden Yapılandırma Projesi

↗

Aylık ve yıllık nakit akış projeksiyonları

↗

Önerilen vade ve ödeme planı

↗

Bankalara sunulacak başvuru dosyası

↗

Yapılandırma sonrası izleme raporları

Sağladığı Faydalar

Hedef, yalnızca analiz değil; daha güçlü karar zemini.

Banka borçlarının ortak ve yönetilebilir bir plana bağlanması

Kredi ödemelerinin nakit üretme kapasitesiyle uyumlu hale gelmesi

Kısa vadeli ödeme ve finansman baskısının azaltılması

İşletme sermayesinin ve ticari faaliyetlerin korunması

Yapılandırma sonrasındaki mali performansın düzenli takip edilmesi

Önemli not

Yapılandırma koşulları ve başvurunun kabulü, şirketin mali yapısı ile alacaklı finans kuruluşlarının değerlendirmesine bağlıdır.

Sık Sorulan Sorular

Karar öncesi en çok sorulanlar

FYY her şirket için uygun mudur+

Hayır. Şirketin faaliyetlerini sürdürebilmesi ve yapılandırma sonrasında borçlarını ödeyebilecek kapasiteye ulaşması gerekir. Uygunluk başvuru öncesinde değerlendirilir.

Ödemesiz dönem veya faiz indirimi kesin midir+

Hayır. Vade, ödemesiz dönem, faiz, taksit ve teminat koşulları şirketin mali yapısı ile alacaklı finans kuruluşlarının kararına göre belirlenir.

Birden fazla bankaya olan borçlar birlikte ele alınabilir mi+

FYY sürecinin temel amaçlarından biri, alacaklı kuruluşların borçları ortak bir yapılandırma yaklaşımı içinde değerlendirmesidir.

Danışmanlık sözleşme imzalanınca sona erer mi+

Hayır. Talep edilmesi halinde yapılandırma sonrasında nakit akışı, taksitler ve projede öngörülen hedefler düzenli olarak izlenir.

Ön Değerlendirme